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資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人（資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人一樣嗎）

發(fā)布時(shí)間：2023-03-30 06:51:40 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 399 當(dāng)前文章關(guān)鍵詞排名出租

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關(guān)于資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人的問題，以下是小編對(duì)此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

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本文目錄:

1、基金托管人和基金管理人有什么區(qū)別
2、基金管理人和基金托管人的職責(zé)分別是什么?
3、abs資產(chǎn)證券化管理人與托管人可以同一家嗎
4、基金管理人和基金托管人的區(qū)別

資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人（資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人一樣嗎）

一、基金托管人和基金管理人有什么區(qū)別

基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人?；鹜泄苋耸腔鸪钟腥藱?quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。

基金管理人是指具有專業(yè)的投資知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，經(jīng)營(yíng)管理基金資產(chǎn)，謀求基金資產(chǎn)的不斷增值，以使基金持有人收益最大化的機(jī)構(gòu)。在我國(guó)，按照《暫行辦法》的規(guī)定，基金管理人由基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

二、基金管理人和基金托管人的職責(zé)分別是什么?

; 現(xiàn)實(shí)生活中，只要是遵守法律形成的有秩序有規(guī)則的組織，就一定會(huì)存在一個(gè)管理人，每個(gè)管理人都有自己的職責(zé)，那么，基金管理人職責(zé)是什么呢？基金托管人職責(zé)又是什么呢？帶領(lǐng)大家來一探究竟！

不管是任何組織，都會(huì)有管理人的存在，管理人也會(huì)有管理人的職責(zé)！

1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜;

2、辦理基金備案手續(xù);

3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;

4、按照基金合同的約定確定基金預(yù)期收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配預(yù)期收益;

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;

6、編制基金季度、半年度和年度報(bào)告;

7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);

9、召集基金份額持有人大會(huì);

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為; 12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

很多人都容易把基金管理人和基金托管人搞混，那么了解過基金管理人的職責(zé)后，基金托管人職責(zé)又是怎樣的呢？

1.安全保管基金的全部資產(chǎn);

2.執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來;

3.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;

4.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格;

5.保存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄15年以上;

6.出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告;

7.基金章程或基金契約、托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

的講解到此為止了，大家應(yīng)該對(duì)基金管理人和基金托管人更加清楚了吧！

三、abs資產(chǎn)證券化管理人與托管人可以同一家嗎

可以的。

監(jiān)管行并非是強(qiáng)制開設(shè)的賬戶，但ABS一般會(huì)有此賬號(hào)，并且其和托管行可在同一家銀行設(shè)立。監(jiān)管戶一般不會(huì)作為原始權(quán)益人收款賬戶和基礎(chǔ)資產(chǎn)回款賬戶，因?yàn)樵撡~戶下的現(xiàn)金流管控十分嚴(yán)格，不能任意取用。

四、基金管理人和基金托管人的區(qū)別

; 俗話說活到老學(xué)到老，只有真正的理解相關(guān)詞匯，才能更好的進(jìn)行投資，那基金管理人和基金托管人的區(qū)別是什么呢？

基金清算和清盤的區(qū)別基金強(qiáng)制調(diào)減什么意思

基金管理人：

他們憑借專門的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，使得基金持有人獲取盡可能多預(yù)期年化預(yù)期收益的機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣耸秦?fù)責(zé)基金的具體投資操作和日常管理的機(jī)構(gòu)。

基金托管人：

基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進(jìn)行運(yùn)作，并由專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)。

基金管理人和基金托管人的區(qū)別：

1、資格方面

基金托管人：

1.設(shè)有專門的基金托管部

2.實(shí)收資本不少于80億元

3.有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員

4.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件

5.具備安全、高效的清算、交割能力。

基金管理人：

1.具有一定數(shù)額的資本金，如《基金辦法》中規(guī)定擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為1000萬元